数字经济的浪潮下，企业面临着前所未有的转型机遇与挑战。司库体系不仅关乎资金管理的精细化和风险防控，更是企业迈向高质量发展的战略支点。自2022年国务院国资委印发《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》(国资发财评规﹝ 2022 ﹞ 1 号)以来，各省级国资委也纷纷响应，积极推动监管企业建立司库体系，以支持国资国企的高质量发展。

2024年3月，四川省国资委召开省属监管企业财务工作会暨司库体系建设启动会；

2024年1月，江苏省国资委发布《省国资委关于进一步加强省属企业资金管理的通知》；

2023年9月，山东省国资委发布《关于省属企业司库体系建设的指导意见》；

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随着政策的逐步深入和市场环境的快速变化，将司库体系建设作为促进财务管理数字化转型升级的切入点和突破口，建立一个高效、智能的司库信息系统已成为企业发展的迫切需求。

中兴新云司库信息系统解决方案

▲ 中兴新云司库信息系统解决方案

基于国资委1号文银行账户统一管理、集团资金集中管理、资金预算约束管理、债务融资严格管理、资金结算规范管理、票据使用高效管理、应收款项清收管理、借款与融资担保管理、境外企业资金管理、供应链金融服务管理、战略决策支持管理十一项核心职能要求，中兴新云融合IT+DT两大能力，将各项职能进行细分及重新架构，通过司库业务系统（前台）、司库管理系统（中台） 、司库数字化系统（后台）三类系统进行承载：

· 司库业务系统：在前台承载金融服务及资金运作类业务，提供票据管理、企业投融资管理、资金计划编制、供应链金融等业务支持；

· 司库管理系统：在中台承载资金管理类业务，实现动态、高效的资金账户与结算管理、资金集中管理等。

· 司库数字化系统：在后台进行数据汇聚与模型算法支持，进一步强化资金实时监控、风险防范能力，实现资金分析的场景化、动态化与智能化。

中兴新云 FOL 司库管理系统

▲ 中兴新云 FOL 司库管理系统

中兴新云 FOL 司库管理系统是以提高资金运营效率、降低资金成本、防控资金风险为目标的集团资金信息化系统，涵盖账户管理、资金集中管理、资金结算、内部存贷款管理、资金关联业务管理、海外资金管理等功能，可与金融机构进行数据联通，助力企业资金集中管理、动态监控、高效运营、风险防范。

系统具有较高灵活性与可配置性，依托中兴新云 FOL 财务云信息系统底层强大的单据配置、流程自定义及可视化能力，根据企业复杂多样的管理诉求进行快速、灵活配置，轻松应对业务复杂变化，全面赋能企业司库体系建设。

账户管理

系统支持统一管控企业银行账户的开立、变更、注销，并及时清理久悬、低效账户，保证银行账户高效利用；拥有银行账户分类登记管理功能，可灵活设定账户的属性及控制条件，有序管理企业各类银行账户；通过银企直联的方式，自动实时监控银行账户余额、交易明细和资金流向，并进行交易预警，确保企业银行账户情况清晰可视，降低企业资金风险，并为监测分析交易情况提供真实可靠依据。

资金结算

FOL 司库管理系统从前方业务系统接收经审核后的各业务类型的付款指令，通过文件批量导入或者单笔手工录入支付信息进行对外支付，满足集团及成员企业付款结算业务经办、复核、审批操作，并可进行单据、支付指令、支付状态实时跟踪查询，实现资金审批与结算的全流程线上化、电子化，规范资金结算审批标准和权限。

▲ 流水认领

FOL 司库管理系统支持对企业收款信息的管控，采集集团及成员单位的收款信息并进行统一维护和管理，并将收款、收票信息同步至流水认领平台，进行流水清分与发布，财务人员可配置规则进行自动认领或手工认领。流水认领完成后，系统将数据传递给后端的报账系统进行报账核算，实现高效、便捷的收款管理。

▲ 银企监控

同时，中兴新云 FOL 司库管理系统通过与中兴新云超级银企的联动管理，实现企业与银行间的双向、高效、实时互通，支撑企业银行账户管理、付款管理、收款管理、银企对账、票据管理及资金监控，全面赋能企业资金高效、安全管理，赋能企业司库建设。

资金集中管理

中兴新云 FOL 司库管理系统帮助集团企业打造资金集中管理平台，建立跨账户、跨单位、跨层级、跨区域的“资金池”。集团公司可根据总、子账户关系设置自动上划下拨规则，进行集团内部各级分子公司间同行或跨行的资金归集和下拨操作，支持自定义资金的调拨类型、归集方式、启动时间、金额限制等自动上划、下拨策略。

内部存贷管理

系统将内部借款和融资担保纳入统一管理，建立起内部信贷银行，加强对集团内部户的账户管理、借存款管理、利息管理及内部授信管理，综合评估子企业借款风险及收益，提高企业资金风险管控力。

内部账户管理

▲ 内部户开户申请

系统统一管理集团企业内部资金头寸，统计下属企业在集团上存的资金情况。总部可为下属企业开设多种类型的内部账户，核算各下属单位在资金管理部门的存款业务、对外的收支业务、内部交易业务。

内部信贷管理

系统支持成员单位在集团资金部门办理内部借款业务，支持借款业务的申请、审批，并为借款合同提供合同台帐管理、到期预警提示、利息的计算和收取。同时，对于到期的借款支持展期、逾期和各种借款状态的管理，全面支撑企业内部信贷的全过程管理。

内部存款管理

▲ 内部存款管理

系统支持通知存款、定期存款管理，通过存款产品配置、存款登记、存款支取、利息管理、到期处理实现内部存款周期管理。

海外资金管理

▲ 海外资金管理

对于开展了境外业务的企业，系统提供境外账户统一管理，包括境外账户的开销户申请、账户登记，并可通过境外银企直联、SWIFT等方式，实现对银行账户的全球监控。符合外汇管制条件的情况下，还可通过境外银企直联，搭建境外资金池，按国家或地区进行资金集中，实现全球资金的统筹管理和调度，并提供结售汇管理，及时有效地预测外汇头寸，助力企业实现固定汇率成本、降低汇率风险、降本增效、创造效益的目标。

融汇领先的司库建设理论体系，结合丰富的信息系统建设实践，中兴新云依托 FOL 司库管理系统帮助企业进行资金的集中管理和高效运营，实现对资金流动的实时监控和精细化管理，有效降低资金成本并防控资金风险，助力企业在激烈的市场竞争中稳健前行。