2022年1月，国务院国资委印发《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》（国资发财评规[2022]1 号），强调中央企业要把防范资金风险作为资金管理的重中之重，按照“统一管理、分级授权”、“不相容岗位分离”和“事权、财权分离”的原则，通过信息系统固化和规范资金管理内控流程，全面防范资金舞弊、合规性风险、流动性风险和金融市场风险。

在大型企业集团的背景下，其经营规模大、产业链条长、业态复杂多样，这些特性无疑为金融资源的高效管理和统筹配置带来了更多挑战。加之信息传递的延时性和不透明性，进一步加剧了资金管理的难度和风险。

应对内、外部双重挑战，企业应依托司库体系，通过挖掘风险因素、评估风险阈值、建立风险模型，针对流动性风险、合规性风险、舞弊风险、金融市场风险等不同种类的资金风险构建相应的风险管理机制，形成事前预警、事中监控、事后分析的风险管理闭环。

企业可借助数字化系统进行数据采集、数据算法、数据可视化全流程建设，对资金数据进行多维度、全方位分析研判，及时甄别及预警风险隐患，赋能司库管理效能提升，加强战略决策支撑。

 

中兴新云集团司库监管及风险预警系统

中兴新云集团司库监管及风险预警系统是集数据采集、指标算法、风险预警、监管分析、数据报送于一体的数字化系统。可基于企业司库体系建设需求与数据监管要求，预置司库监管相关指标体系，智能校验数据质量，实现资金全景透视、风险预警监控、资源统筹调度、辅助经营决策，并帮助央企安全、高效实现司库数据上报，全面落实司库管理要求。

 

▲ 集团司库监管及风险预警系统功能架构

 

系统全面覆盖企业司库监管及风险预警场景，破解五大司库风险管控痛点，实现数据采集全面汇聚、数据质量多维校验、数据风险及时监控、数据算法多场景支持、数据分析多维可视、数据报送一键完成，为企业资金风险管控的安全合规保驾护航。

 

痛点1：各单位信息化水平差异大，多种报送需求如何满足？

数据采集，全面覆盖：中兴新云结合数据标准规范，帮助企业确定数据采集的来源与范围，并借助系统开展数据采集工作。可对接企业现有司库信息系统，支持数据库接口导入、EXCEL模板导入、在线填报、任务转发收集等多种方式，适用于不同信息化程度企业的数据采集与上报需求，企业可根据内部各单位信息系统建设程度选择适合自身的填报方式。

▲ 数据采集页面（示例）

 

痛点2：报送数据质量不高，退回重填耗时耗力，怎么办？

数据质量，多维校验：系统支持统一定义司库数据校验标准，实现数据质量自动校验，并支持查看校验未通过原因，帮助企业人员根据数据质量校验结果快速、精准定位问题数据，实现数据报送提质增效。

同时，针对央企的数据上报需求，系统内置数据上报标准与质量校验规则，可对采集后的数据在上报前进行校验，及时发现数据质量问题，减少手工重复报送的人力消耗。

 

▲ 数据校验结果页面（示例）

 

痛点3：数据存在隐患，如何扫除盲区，先知先觉？

数据风险，及时监控：系统内置多种数据算法模型，并配置各类风险识别要点，对企业资金流向、流动性风险、海外资金风险、票据风险、融资风险等进行智能监控，并输出风险扫描清单，从而实现风险及时预警、问题追根溯源、数据价值挖掘，助力资金风险监控“由人工转向智能”。同时，数据模型可根据风险事项进行动态调整，帮助企业灵活敏捷响应外部监管要求。

 

▲ 数据风险监管页面（示例）

 

痛点4：管理者只见指标不见动因，如何层层穿透，多维可视？

监管分析，多维可视：中兴新云帮助企业建立分层、分域的司库管理指标体系，为可视化分析打下坚实基础。在搭建指标体系后，结合外部监管要求及企业管理需求，围绕资金交易、银行贷款、投融资、应收应付票据等业务主题配置可视化大屏，开展多维度、全方位分析，实现数据全景可视，助力司库建设“看得见、管得住、用得好”。

以集团资金监控大屏为例，可实现集团账户统计分析及预警分析，识别不同状态账户情况，统计低效账户数据及占比，提示账户变动信息，预警账户安全情况等，从而帮助企业直观、动态、针对性定位和预警集团账户风险，加强集团资金统一管控能力。

 

▲ 集团资金监控大屏（示例）

 

痛点5：数据报送效率低，如何借助系统快速完成？

数据报送，一键完成：针对企业的数据上报需求，系统支持数据导出、线下报送、直连报送等多报送方式，保障企业上报数据的准确性、规范性与一致性，提升数据上报效率，落实数据上报要求。

 

▲ 数据上报页面（示例）

 

领先架构，安全稳健：系统为中兴新云自主研发，采用微服务技术架构，具备安全性、先进性、开放性、可配置、高性能、高可用、高度集成、弹性扩展、高可维护性、易操作、支持备份等优势，可支持大型企业集团系统安全、平稳、高效运行。

 

大型企业实践案例

 

中国铁建股份有限公司

中国铁建是全球最具实力、规模的特大型综合建设集团之一，2023年《财富》“世界500强企业”排名第43位，连续18年跻身世界500强。中国铁建现已从以施工承包为主发展成为具有科研、规划、勘察、设计、施工、监理、运营、维护和投融资完整的行业产业链，具备了为业主提供一站式综合服务的能力。

中兴新云帮助中铁建基于司库数据中台搭建司库数据驾驶舱，充分结合中铁建关注的板块行业特性，进行定制化BI设计，大屏分析主题多样，并按照企业管理层级实现层层穿透，有效提升了资金风险管理和决策支持能力。

 

中国建筑集团有限公司

中国建筑正式组建于1982年，是我国专业化发展最久、市场化经营最早、一体化程度最高、全球规模最大的投资建设集团之一，2023年列《财富》“世界500强”第13位。中国建筑的经营业绩遍布国内及海外一百多个国家和地区，业务布局涵盖投资开发、工程建设、勘察设计、新业务等板块。在我国，中国建筑投资建设了90%以上300米以上摩天大楼、3/4重点机场、3/4卫星发射基地、1/3城市综合管廊、1/2核电站，每25个中国人中就有一人使用中国建筑建造的房子。

中兴新云参与搭建中国建筑集团司库监管及风险预警系统，内嵌资金关键要素管控标准，高效完成全集团主体司库数据采集、数据质量校验、风险指标计算、风险监管与分析预警等功能，提供可靠有力的金融衍生业务风险管理，提升资金管理精益化水平，实现资金流动的透明化和安全性。

 

中国有研科技集团有限公司

中国有研创建于1952年，是中国有色金属行业规模大、综合实力雄厚的研究开发和高新技术产业培育机构，国务院国资委直管的中央企业，先后为“两弹一星”、“神舟飞船”、“载人航天”、“探月工程”等国家重点工程和有色金属行业提供了一大批新材料、新工艺、新技术和新设备，为我国有色金属工业提供了强有力的科技支撑。

中兴新云为中国有研分域梳理司库管理指标体系、出具资金管理分析报告、建设智慧的司库决策分析与风险监管系统，支撑中国有研透视全集团资金情况、预警监控趋势与异常，对集团资金等金融资源进行实时监控和统筹调度；完成司库数据上报及监管分析，满足央企司库管理要求；实现司库数据全景洞察、数据价值全面挖掘，为中国有研科学决策提供有力支持。

 

收益与价值

中兴新云集团司库监管及风险预警系统作为领先的数字化技术工具，助力企业开展资金数据从采集到可视化的全流程、一体化建设，积极落实外部监管及数据报送要求，并实现企业自身资金数据价值挖潜及风险预警，可实现多重价值，赋能长远发展：

安全合规：构建资金风险“防线”

从内部管控层面，实现司库风险点识别预警，提升司库风险管控能力；从外部监管层面，帮助企业高效、准确、安全实现数据一站式报送，解决报送难题。

全景洞察：扫除资金管理“盲区”

帮助企业管理者、决策者一屏查看、全景透视资金数据情况，破解传统管理报告无法层层穿透、未及时联动的痛点，实现司库管理对战略决策的有力支撑。

沉淀价值：赋能司库数字化转型

通过集团司库监管及风险预警系统，可沉淀大量资金数据，为后续司库数字化平台建设打下坚实基础，成为企业集团数字化转型的重要赋能引擎。